遗嘱
遗嘱用来告诉法院您的财产应由谁继承，以及您信任由谁担任遗嘱执行人来处理遗产。如果您有年幼的子女，也可以在遗嘱中指定您希望抚养他们的监护人。根据德州法律，非亲笔书写的遗嘱须在两名见证人面前签署，我还会附上自证宣誓书（self-proving affidavit），这样日后见证人无需出庭作证。一份妥善起草的遗嘱还可以允许独立遗产管理，通常能让遗嘱认证程序对家人来说更简单、费用更低。如果没有遗嘱，将由德州法律决定谁来继承，结果可能与您的意愿不同。
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法律服务领域
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每一项事务都从倾听开始。我用通俗易懂的语言解释您的选择，确定切实可行的下一步，并帮助您做出明智的决定。点击下方任一项目即可查看详细说明。
各项服务说明
可撤销与不可撤销信托
信托为您选定的人持有财产，并由受托人按照您的指示进行管理。可撤销生前信托可以随时修改，信托名下的资产无需经过遗嘱认证程序，并且在您无法自行管理事务时提供安排。不可撤销信托一经签署通常无法更改，但可用于资产保护、医疗补助（Medicaid）规划或长期照顾家人。信托只对实际转入信托的资产有效，因此我会协助您变更财产登记并更新受益人指定。我会向您说明哪种信托最符合您的目标，或是否需要信托。
返回列表成人医疗补助（Medicaid）规划
养老院护理每月可能花费数千美元，如果符合严格的收入和资产限制，德州 Medicaid 可以帮助支付这笔费用。Medicaid 会审查申请前五年内的赠与和财产转移，因此提前规划非常重要。我帮助家庭了解哪些资产会被计算在内、如何保护仍住在家中的配偶，以及在收入超过上限时何时需要设立合格收入信托（Qualified Income Trust，又称 Miller 信托）。我也会说明德州 Medicaid 遗产追偿计划（MERP），该计划可能在受益人去世后向其遗产追回费用。目标是在法律允许的范围内，既让护理费用得到支付，又尽可能保护您的财产。
返回列表资产保护与税务规划
德州法律保护某些资产免受许多债权人的追索，例如您的自住房屋（homestead）和大多数退休账户。通过合理安排所有权、信托、保险和商业实体，可以充分利用这些手段保护。资产保护必须在索赔或债务发生之前安排好；为逃避现有债权人而进行的转移可能会被撤销。在税务方面，德州没有州遗产税或继承税，但大额遗产仍可能需要缴纳联邦遗产税，赠与和财产转移也可能产生所得税影响。我会兼顾这两方面帮您规划，并在需要时与您的会计师配合。
返回列表婚前与婚后协议
德州是夫妻共同财产州，婚姻期间取得的大部分财产被推定为夫妻双方共有。婚前协议在结婚前签署，让双方事先约定财产、收入和债务的处理方式。婚后协议在婚姻期间签订，可以实现许多相同的目的，包括将共同财产转为个人财产。协议要具有效力，必须采用书面形式、出于自愿签署，并应建立在双方如实披露财务状况的基础上。双方应各自聘请律师，在这类协议中我只代表其中一方。
返回列表遗嘱认证与遗产管理
遗嘱认证（probate）是在某人去世后，由法院确认遗嘱、任命执行人并转移财产的程序。德州有多种途径，我会帮助家人选择最简单合适的一种：独立遗产管理；在除房产贷款外没有未付债务时，以“所有权凭证”（muniment of title）方式认证遗嘱；或在没有遗嘱的情况下，对部分小额遗产使用小额遗产宣誓书。没有遗嘱时，可能需要申请继承人确认（determination of heirship）来确定继承人。我会指导执行人完成通知、财产清单、偿还合法债务以及分配财产等各个步骤。遗嘱一般须在去世后四年内提交认证，因此最好不要拖延。
返回列表监护
当成年人无法再安全地就自身照护或财务作出决定时，法院可以为其指定监护人。在德州，人身监护人负责照护和居住安排等决定，财产监护人负责管理金钱和财产，也就是其他许多州所说的“财产管理人”（conservator）。这一程序需要向法院提交申请、取得医生评估并举行听证，法院还会指定律师代表可能需要监护的当事人。德州法院必须首先考虑限制较少的替代方案，例如授权委托书或协助决策协议（supported decision-making agreement）。我会帮助家人判断是否确实需要监护，如有需要，会引导他们完成每一个步骤。
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